W prostych słowach polisa na życie to umowa pomiędzy nami, a ubezpieczycielem. Ubezpieczyciel zobowiązuje się do wypłaty odszkodowania wybranym przez nas osobom, określonej kwoty pieniędzy, w zamian za opłacanie miesięcznych (zazwyczaj) składek.
Do nas należy:
- Wybranie CZASU na jaki umowa zostanie zawarta. Wiele osób decyduje się na zakup polisy na życie, aby odciążyć swoich bliskich, zwykle zaskoczonych naszym przedwczesnym odejściem. Polisy na życie mogą trwać przez z góry określony czas (tzw. term insurance) lub przez całe życie (tzw. whole of life) bez określonej z góry daty zakończenia.
- Wybranie odpowiedniego RODZAJU polisy. Istnieją trzy główne typy polis, które zwykle są rekomendowane. Polisy wypłacające stałą kwotę odszkodowania (level term). Polisy malejące (decreasing term), w których odszkodowanie maleje wraz z upływającym czasem i głównie służące do zabezpieczenia zobowiązań typu kredyt hipoteczny. Oraz polisy, w których kwota odszkodowania rośnie wraz z czasem o stały wskaźnik np. RPI (retail price index) chronąc niejako kwotę odszkodowania przez inflacją.
Jeżeli nie wiesz jaka polisa byłaby najlepsza dla Ciebie, najlepiej skonsultuj to z doświadczonym doradcą ubezpieczeniowym.
Ubezpieczenia na życie w Anglii – Poznaj odpowiedź na najczęściej zadawane pytania.
Oferta ubezpieczeń zdrowotnych w UK
🚨Dane aktualne na dzień publikacji 12.02.2024
🚨Powyższy materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej, ani porady finansowej.
🚨Przed zawarciem jakiejkolwiek umowy ubezpieczenia lub innego produktu finansowego, należy uzyskać indywidualną poradę w zakresie swoich wymagań i ogólnych warunków kontraktu.
Source: Intrinsic Quarterly Mortgages Q2 2018 ISSUE 8 “Life insurance in a nutshell – what you need to know”
