Testament w UK i planowanie majątkowe – FAQ

5 kwietnia 2023

Przewodnik po prawniczym żargonie związany z pisaniem testamentów oraz planowaniem majątkowym:

Większość z nas znajdzie się kiedyś w sytuacji, w której wiedza z tego artykułu okaże się bardzo pomocna. Albo ktoś przekaże nam majątek, albo my sami staniemy przed dylematem jak rozsądnie przekazać majątek najbliższym.

Z tego artykułu dowiesz się co oznaczają najważniejsze zwroty, na które natkniemy się podczas sporządzania testamentu w UK i planowania majątkowego.

Beneficiary / Beneficjent – osoba, która nominujemy do otrzymania naszego majątku po śmierci.

Estate / Majatek; Masa spadkowa – wszystkie aktywa należące do osoby zmarłej, w tym pieniądze, mienie, nieruchomości lub rzeczy osobiste.

Executor / Wykonawca Testamentu – osoba lub osoby odpowiedzialne za uporządkowanie majątku oraz spełnienia wszystkich życzeń zmarłego. Do jego zadań należą m.in: zebranie wszystkich składowych majątku osoby zmarłej, załatwienie wszystkich formalności, opłacenie długów po zmarłym, uregulowanie kosztów pogrzebu.

Guardian / Opiekun dzieci nieletnich – Jest to osoba wyznaczona przez nas w testamencie, która ma za zadanie zajecie się dziećmi poniżej osiemnastego roku życia na wypadek śmierci rodziców.

Inheritance Tax / Podatek od spadku i darowizny – Po naszej śmierci wszystko co posiadamy, po spłaceniu długów jest zaliczane do masy spadkowej. Gdy kwota ta przekracza próg wolny od podatku, jakim obecnie w UK jest £325,000, rodzina jest wtedy zobowiązana zapłacić podatek w wysokości 40% w przeciągu sześciu miesięcy od naszej śmierci.

Intestate / Brak testamentu – termin odnoszący się do osoby zmarłej, która umiera bez sporządzenia ważnego testamentu. W tym przypadku podział majątku następuje zgodnie z zasadami dziedziczenia – rules of intestacy.

Letter of Wishes / Wytyczne – potocznie „ lista życzeń“ – dokument, który zwykle towarzyszy testamentowi. Posiadanie go nie jest obowiązkiem prawnym. Zawiera porady oraz wskazówki w jaki sposób osoba zmarła chciałaby, aby jej majątek został potraktowany.

Power of Attorney / Pełnomocnictwo – Lasting power of attorney jest dokumentem prawnym, w ramach którego wyznaczasz pełnomocnika lub pełnomocników, którzy mogą podejmować decyzje w Twoim imieniu.

Możemy wyróżnić dwa typy LPA:

  • zdrowotne (health and welfare) regulujące takie dziedziny Twojego życia jak sprawy codzienne (pranie, ubiór, jedzenie), pobyt w domu opieki czy podjęcie leczenia podtrzymującego przy życiu.
  • majątkowo-finansowe (property and financial affairs) – obejmujące zarządzanie kontem bankowym, płacenie rachunków, sprzedaż nieruchomości czy pobieranie zasiłków lub emerytury.

Możesz sporządzić jeden lub dwa niezależne dokumenty odnoszące się do wyżej wymienionych dziedzin.

Ubezpieczenie na życie w UK – na czym polega? >>>

Life sustaining treatment / Procedura podtrzymująca życie – W tym resuscytacja krążeniowo – oddechowa (CPR), sztuczne karmienie i nawadnianie, wentylacje lub leczenie dożylne (IV). Decyzje o tym czy chcemy, aby zastosowano wobec nas wspomniane procedury w przypadku kiedy będziemy tego potrzebować, możemy zapisać w dokumencie Trwałego powiernictwa – LPA (Health & Welfare) – Lasting Power Of Attorney.

Advanced Decision – Living Will / Deklaracja opieki medycznej – pisemny dokument prawny określający jaką opiekę medyczną chciałbyś otrzymać w momencie kiedy jesteś niezdolny do komunikowania się z lekarzami z powodu śmiertelnej choroby lub nieprzytomności przez dłuższy czas.

Probate / Upoważnienie do wykonania testamentu – upoważnienie do zarzadzania spadkiem, wydawane wykonawcy testamentu.

Testator / osoba sporządzająca testament.

Trust / Powiernictwo– umowa prawna, w ramach której przekazujesz komuś (powiernikowi tzw. Trustee), aktywa takie jak : gotówka, majątek lub inwestycje, aby mógł sprawować nad nimi piecze w imieniu beneficjenta, w przypadku gdy ten np. jest niepełnoletni. Trust jest również często sporządzany w przypadku ubezpieczeń na życie w UKbądź polisy od nieszczęśliwych wypadków UK.

🚨Dane aktualne na dzień publikacji 05.04.2023

🚨Powyższy materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej, ani porady finansowej.

🚨Przed zawarciem jakiejkolwiek umowy ubezpieczenia lub innego produktu finansowego, należy uzyskać indywidualną poradę w zakresie swoich wymagań i ogólnych warunków kontraktu.

Polub nas na Facebook

4.8/5 - (22 votes)

Potrzebujesz profesjonalnej porady lub niezobowiązującej wyceny?

Zapytaj o wycenę

Artykuły

biura w ogrodzie Biura w ogrodzie: nie tylko kaprys pandemii
1 marca 2024
W samym środku lockdownu, gdy sfrustrowani pracownicy pracujący zdalnie szukali ucieczki od kuchennego stołu, biura...
Autumn Statement Aktualizacja dotycząca finansów publicznych – Autumn Statement
28 lutego 2024
Autumn Statement zostało przedstawione przez Ministra finansów, Jeremy’ego Hunta, 22 listopada ubiegłego roku. Choć zapadło...
właściciele nieruchomości Właściciele nieruchomości na wynajem (BTL) planują pozostać w sektorze.
26 lutego 2024
Pomimo przygotowań na wzrost kosztów kredytów o 80%, właściciele nieruchomości pod wynajem w UK pozostają...
Darmowa wycena