Przewodnik po prawniczym żargonie związany z pisaniem testamentów oraz planowaniem majątkowym:
Większość z nas znajdzie się kiedyś w sytuacji, w której wiedza z tego artykułu okaże się bardzo pomocna. Albo ktoś przekaże nam majątek, albo my sami staniemy przed dylematem jak rozsądnie przekazać majątek najbliższym.
Z tego artykułu dowiesz się co oznaczają najważniejsze zwroty, na które natkniemy się podczas sporządzania testamentu w UK i planowania majątkowego.
Beneficiary / Beneficjent – osoba, która nominujemy do otrzymania naszego majątku po śmierci.
Estate / Majatek; Masa spadkowa – wszystkie aktywa należące do osoby zmarłej, w tym pieniądze, mienie, nieruchomości lub rzeczy osobiste.
Executor / Wykonawca Testamentu – osoba lub osoby odpowiedzialne za uporządkowanie majątku oraz spełnienia wszystkich życzeń zmarłego. Do jego zadań należą m.in: zebranie wszystkich składowych majątku osoby zmarłej, załatwienie wszystkich formalności, opłacenie długów po zmarłym, uregulowanie kosztów pogrzebu.
Guardian / Opiekun dzieci nieletnich – Jest to osoba wyznaczona przez nas w testamencie, która ma za zadanie zajecie się dziećmi poniżej osiemnastego roku życia na wypadek śmierci rodziców.
Inheritance Tax / Podatek od spadku i darowizny – Po naszej śmierci wszystko co posiadamy, po spłaceniu długów jest zaliczane do masy spadkowej. Gdy kwota ta przekracza próg wolny od podatku, jakim obecnie w UK jest £325,000, rodzina jest wtedy zobowiązana zapłacić podatek w wysokości 40% w przeciągu sześciu miesięcy od naszej śmierci.
Intestate / Brak testamentu – termin odnoszący się do osoby zmarłej, która umiera bez sporządzenia ważnego testamentu. W tym przypadku podział majątku następuje zgodnie z zasadami dziedziczenia – rules of intestacy.
Letter of Wishes / Wytyczne – potocznie „ lista życzeń“ – dokument, który zwykle towarzyszy testamentowi. Posiadanie go nie jest obowiązkiem prawnym. Zawiera porady oraz wskazówki w jaki sposób osoba zmarła chciałaby, aby jej majątek został potraktowany.
Power of Attorney / Pełnomocnictwo – Lasting power of attorney jest dokumentem prawnym, w ramach którego wyznaczasz pełnomocnika lub pełnomocników, którzy mogą podejmować decyzje w Twoim imieniu.
Możemy wyróżnić dwa typy LPA:
- zdrowotne (health and welfare) regulujące takie dziedziny Twojego życia jak sprawy codzienne (pranie, ubiór, jedzenie), pobyt w domu opieki czy podjęcie leczenia podtrzymującego przy życiu.
- majątkowo-finansowe (property and financial affairs) – obejmujące zarządzanie kontem bankowym, płacenie rachunków, sprzedaż nieruchomości czy pobieranie zasiłków lub emerytury.
Możesz sporządzić jeden lub dwa niezależne dokumenty odnoszące się do wyżej wymienionych dziedzin.
Ubezpieczenie na życie w UK – na czym polega? >>>
Life sustaining treatment / Procedura podtrzymująca życie – W tym resuscytacja krążeniowo – oddechowa (CPR), sztuczne karmienie i nawadnianie, wentylacje lub leczenie dożylne (IV). Decyzje o tym czy chcemy, aby zastosowano wobec nas wspomniane procedury w przypadku kiedy będziemy tego potrzebować, możemy zapisać w dokumencie Trwałego powiernictwa – LPA (Health & Welfare) – Lasting Power Of Attorney.
Advanced Decision – Living Will / Deklaracja opieki medycznej – pisemny dokument prawny określający jaką opiekę medyczną chciałbyś otrzymać w momencie kiedy jesteś niezdolny do komunikowania się z lekarzami z powodu śmiertelnej choroby lub nieprzytomności przez dłuższy czas.
Probate / Upoważnienie do wykonania testamentu – upoważnienie do zarzadzania spadkiem, wydawane wykonawcy testamentu.
Testator / osoba sporządzająca testament.
Trust / Powiernictwo– umowa prawna, w ramach której przekazujesz komuś (powiernikowi tzw. Trustee), aktywa takie jak : gotówka, majątek lub inwestycje, aby mógł sprawować nad nimi piecze w imieniu beneficjenta, w przypadku gdy ten np. jest niepełnoletni. Trust jest również często sporządzany w przypadku ubezpieczeń na życie w UKbądź polisy od nieszczęśliwych wypadków UK.
🚨Dane aktualne na dzień publikacji 05.04.2023
🚨Powyższy materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej, ani porady finansowej.
🚨Przed zawarciem jakiejkolwiek umowy ubezpieczenia lub innego produktu finansowego, należy uzyskać indywidualną poradę w zakresie swoich wymagań i ogólnych warunków kontraktu.
Polub nas na Facebook
