Pominięci First Time Buyers?

20 czerwca 2024

Wiosenny Budżet okazał się rozczarowaniem dla wszystkich, którzy chcą wejść na rynek nieruchomości. Zabrakło ogłoszeń dotyczących konta oszczędnościowego Lifetime ISA, (wbrew oczekiwaniom), nie wprowadzono żadnej alternatywy dla programu Help to Buy, ani nie zmieniono progów opodatkowania Stamp Duty Land Tax.

Na kilka dni przed kluczowym wydarzeniem budżetowym, minister finansów już zrezygnował z planów wprowadzenia kredytów hipotecznych na 99% wartości nieruchomości dla osób kupujących po raz pierwszy, po sprzeciwie ze strony społeczności bankowej. Program ten pozwalałby kupującym wpłacić 1% depozytu na nowe mieszkanie, przy czym rząd gwarantowałby cały pozostały kredyt. Bankierzy ostrzegali jednak, że mogłoby to zwiększyć liczbę niewypłacalności.

Cisza – nie ze złota

Reakcja profesjonalistów z branży była w dużej mierze negatywna. Tim Bannister z Rightmove skomentował: „Mieliśmy nadzieję, że rząd wykorzysta tę okazję, aby pomóc osobom kupującym po raz pierwszy i zreformować przestarzały system opłaty skarbowej Stamp Duty. Zamiast tego, osoby przeprowadzające się do nowych domów otrzymały bardzo niewiele, a tymczasowe, niższe progi Stamp Duty nie zostaną zniesione w przyszłym roku, co oznacza, że więcej osób będzie musiało płacić je po wyższej stawce, chyba że rząd postanowi je zamrozić na dłużej jesienią.”

Jonathan Stinton z Coventry Building Society powiedział, że cisza wokół budownictwa mieszkaniowego była ogłuszająca, dodając, że Budżet „mógł być okazją do przedstawienia nowych innowacyjnych programów, które pomagają kupującym w kwestii przystępności oraz oszczędzania na depozyt – ale nie zrobiono nawet minimum. To nie tylko niesamowicie rozczarowujące, ale wydaje się również dużym błędem ze strony ministra finansów. Osoby kupujące po raz pierwszy są fundamentem, na którym opiera się reszta rynku nieruchomości. Niezapewnienie im odpowiedniej pomocy to nie pomaganie także reszcie rynku.”

Dane aktualne na dzień publikacji – 20.06.2024

🚨Powyższy materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej, ani porady finansowej.

🚨Informacje zawarte w tym blogu są oparte na naszym obecnym zrozumieniu i mogą ulec zmianie bez uprzedzenia, a dokładność i kompletność informacji nie mogą być zagwarantowane.

🚨Przed podjęciem jakiejkolwiek umowy kredytowej lub innego produktu finansowego, należy uzyskać indywidualną poradę w zakresie swoich wymagań i ogólnych warunków kontraktu.

🚨Twoja nieruchomość może być przejęta przez kredytodawcę, jeśli nie spłacasz rat kredytu hipotecznego na czas

 

Na podstawie: Quilter Financial Planning – Essentially Mortgages Q2 2024

5/5 - (1 vote)

Potrzebujesz profesjonalnej porady lub niezobowiązującej wyceny?

Zapytaj o wycenę ubezpieczenia lub kredytu

Artykuły

Niezdolność do pracy Niezdolność do pracy w UK – Co należy się od Państwa lub pracodawcy w przypadku chorobowego?
18 września 2024
Kiedy choroba lub wypadek uniemożliwiają dalszą pracę, wiele osób w Wielkiej Brytanii zastanawia się, na...
Over 50s Co to jest gwarantowana polisa na życie over 50s?
16 września 2024
Polisa na życie typu „Over 50s” to specyficzna forma ubezpieczenia przeznaczona dla osób powyżej 50....
Ubezpieczenie Samochodu w UK – O czym warto pamiętać?
10 września 2024
Ubezpieczenie auta w UK jest obowiązkowe i trzeba je wykupić, aby móc poruszać się samochodem...
Darmowa wycena ubezpieczeń