Zawierając ubezpieczenie na życie, powinieneś zadbać o to, aby Twoi spadkobiercy otrzymywali wypłatę odszkodowania najszybciej jak to możliwe, unikając niepotrzebnych formalności i dodatkowych opłat. Powiernictwo Trust, to świetny sposób, aby to zrobić. Trust to proste porozumienie prawne, które pozwala pozostawić aktywa konkretnym, wskazanym przez Ciebie osobom – beneficjentom. Trustem zarządza powiernik (lub powiernicy), dopóki nie przyjdzie czas na wypłatę świadczenia.
Powiernictwo Trust – korzyści
Główne korzyści z powiernictwa Trust do polisy na życie to większą kontrolę nad tym, gdzie trafią pieniądze z odszkodowania i jest ono szczególnie ważne, jeśli nie jesteś w związku małżeńskim. Spisanie powiernictwa do polisy na życie, gwarantuje również, że zgodnie z obowiązującymi przepisami HMRC, odszkodowanie z tytułu polisy na wypadek śmierci, nie powiększy twojej masy spadkowej i nie będzie wliczać się do twojego majątku, do celów podatku od spadków Inheritance Tax. Kolejną korzyścią jest to, że wpływy z polisy można wypłacać bezpośrednio beneficjentom, bez konieczności przechodzenia przez procedurę związaną z przyznaniem spadku. Procedura związana z masą spadkową, to często długi proces, a każdy podatek od spadków, musi być zapłacony przed przyznaniem spadku. Posiadanie Trust’u umożliwia beneficjentom szybszy dostęp do wpływów z polisy ubezpieczeniowej.
Istnieje wiele rodzajów i opcji dokumentu trust. Upewnij się, że podpiszesz prawidłowy dokument już na etapie wykupienia polisy. Najlepiej skorzystać z porady doświadczonego doradcy. Jeśli potrzebujesz porady na temat powiernictwa Trust do swojego ubezpieczenia na życie, porozmawiaj z nami. Możemy przeprowadzić Cię przez proces.
Opinie o naszej firmie znajdziesz >>Tutaj>>
🚨Dane aktualne na dzień publikacji 03.04.2023
🚨Powyższy materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej, ani porady finansowej.
🚨Przed zawarciem jakiejkolwiek umowy ubezpieczenia lub innego produktu finansowego, należy uzyskać indywidualną poradę w zakresie swoich wymagań i ogólnych warunków kontraktu.
Na podstawie: Quilter Financial Planning – Essentially Mortgages Q2 2020
